您的位置: 首页 » 法律资料网 » 法律法规 »

谈谈真假印章印文

张在祯


（此文已于1999年10月以《银行涉印案件引起的思考》为标题发表于《城市银行》，上海银行行刊，1999年第4期）

一、银行涉印案件引起的思考

　　在我国，印章是财富的象征，是金库的钥匙，与各行各业的工作、业务密不可分。而银行业务所接触印章印文的种类之多、数量之大、含金量之高，是其他企业无与伦比的。与此同时，银行涉印业务中因印文真假所引发的涉印案件，特别是验印失误案件也大量发生，由此给银行业带来的经济损失也骇人听闻。
　　银行涉印案件中，违法犯罪分子利用伪造印章印文使银行承担赔偿责任或遭受经济损失，主要有以下几种情况：一是在票据和结算凭证上伪造印文，利用银行验印失误，骗取银行客户巨额存款资金，使银行承担巨额赔偿责任。二是通过伪造银行印文而伪造银行向验资机构提供的资金证明，从而使银行在虚假证明资金额以内承担民事赔偿责任。三是与借款人串通合谋或单独在借款合同或为借款合同担保的保函或抵（质）押合同文书上伪造借款人或担保人的印文，使借款合同或担保合同无效，从而使银行的信贷资产难以收回。四是借款人与贷款银行合谋或其一单独伪造其他银行的印文进而伪造其他银行保函，使其他银行承担借款合同担保责任。五是其他通过伪造银行或企业、事业、机关和个人印文而伪造有关法律文书，利用银行验印、受理核保失误、审查不严而承担经济赔偿责任的情况。
银行涉印案件的状况，要求银行涉印业务中的信贷、财会、结算、出纳、印章管理、法律顾问等涉印岗位的工作人员，特别是验印人员、受理核保和上门核保人员，必须对印章印文的效能和有关规定、印章印文的特征及其变化规律、伪造印章印文的常见方法及其特点、印章印文的验鉴种类与机构及方法、印文鉴定结论的性质和运用、假印章印文的防范措施等问题有较全面而系统地了解。
　　本文拟就这些问题，根据我国有关法规，参考相关资料，结合银行涉印案件的一些情况，从维护银行利益角度，谈谈应当引起注意和需要了解的一些真假印章印文问题，有些观点尚不成熟，仅供参考。

　　二、印章印文的有关规定与效能

　　印章又称图章、戳子，一般由印柄和印面两部分构成。印面盖出来的印痕，即印面结构的反映形象叫印文。印文一般包括单位或个人的名称、专用事项名称、五角星或国徽图案、边框等内容。印文通常可分为有色印痕和无色凹凸印痕两种。有色印痕印文又分为人工盖印印文和印刷印文。印刷印文又有真实规格印刷印文和象征性印刷印文。印章按其用途可分为公章、专用章、私章三种。
　　公章是指国家机关、企事业单位、社会团体及其所属机构使用的代表本单位或部门的印章。我国现行公章一律为正圆形，其印文字体为宋体字或仿宋体字，按各级机关的权力和性质，公章中间均刻有国徽或五角星。各级公章的直径自4.2厘米至6厘米不等。
　　专用章是指专用于某种业务或文件的印章，只在某项业务中具有证明作用，不具有普遍的证明作用，如户口专用章、财务专用章、合同专用章、储蓄专用章、汇票专用章、本票专用章、资信证明专用章和复印企业法人营业执照时工商行政管理局加盖的证照管理专用章等。专用章种类繁多，印面形状有三角形、方形、圆形、扁形、菱形、椭圆形等，印章大小、字体等也无一定的规格要求。
　　私章是指个人使用的名章、艺术章，其款式、大小、形状、字体等因个人喜好而异。但是，单位法定代表人或其负责人的印章不纯粹是私章，还具有与其职务相关的证明效能。
　　经法定部门批准许可刻制并登记的印章是有效印章，是该章组织的身份证明和信用象征，具有证真、保真、防伪功能。各种文书、证件上的签名和印文是文书、证件真实性的一个重要凭据。依法定程序加盖当事人的有效印章是公文、票据、合同等法律文书成立和具有法律效力的必要条件，是当事人对法律文书内容负责的书面意思表示。

　　三、印文的特征与变化

　　要做好验印和印文鉴定工作，必须掌握印文的特征及其变化规律。所谓印文特征就是指印章印面的结构特点在印文中的反映。一般可分为印文规格性特征和印文细节性特征。印文特征受许多因素的影响，会发生一些变化。
　　（一）印文的规格性特征，即按一定规格要求刻制印章时形成的印文特征。这类特征易被伪造者精心仿制。印文的规格性特征主要包括：
　　1、印文内容及安排格式。印文内容主要有文字和附加图案；安排格式主要指文字的上下左右等排列形式。
　　2、印文的形状及大小。印文的形状主要有正圆形、椭圆形、方形、多角形等；印文的大小主要指圆形印文的直径或方形、多角形印文的边线和对角线的长度。
　　3、印文的边框，主要有单边、双边、点线边、齿形边等，有的没有边框。
　　4、印文的字体，主要指楷、宋、仿宋、隶、篆、行等书体和简、繁、异等字体。
　　（二）印文的细节性特征，即由于刻制人的风格、刻制方法、技术水平的不同和印章在使用过程中形成的印文特征。这类特征不可能被伪造者完全仿制。印文的细节性特征主要包括：
　　1、文字、图案、线条的位置距离，主要指印文文字之间，文字与边框、图案、线条之间的相对位置与距离。
　　2、笔画、线条的交接和搭配位置及其比例关系，主要指相互交叉或连接笔画的搭配位置，线条的部位，以及笔画之间、线条之间的长短、粗细比例关系。
　　3、笔画、线条的形状，主要指笔画、线条的弧度、转折角及两端的形状。
　　4、国徽、五角星的具体结构形状的细节特点。
　　5、印面结构的疵点、缺损等，主要指印文笔画、线条、图案等在刻制、使用过程中形成的缺损、修补痕迹、牢固的附着物、特制暗记，以及某些笔画、线条、图案出现的模糊现象等特点。
　　（三）印章印文特征的变化，主要指由于印章的材质、按压力轻重、印染物质、衬垫物、印文纸张和使用时间等因素的影响，引起印章印面结构的变化，新的特征产生，旧的特征消失，同一印章印文特征在不同时间、不同情况下会有不同的表现。这些印章印文特征的变化主要表现为：
　　1、印章材质胀缩引起的变化。一般公章所用材料为钢、塑料和木材。专用章还有用橡皮的。私章还有牛角、水晶、象牙和石料等。其中，木质印章易受印油浸润和空气干湿程度的影响发生胀缩变化；橡皮印章长期受印油浸蚀、使用磨损、老化，弹性减弱，这都可能使印面文字的笔画、线条、边框线条发生大小粗细变化，棱角变钝，某些细小结构变得模糊不清。
　　2、盖印压力、落印姿势等因素引起的变化。压力轻的，笔画、线条不太清晰，有的笔画不完整；压力重的，笔画线条变粗，字间距缩小，原有的笔画或线条的间断现象有时会缩小或弥合。特别是具有弹性的橡皮或塑料印章，很容易受压力变化的影响。落印姿势向一边倾斜，会出现马蹄形印文；落印姿势左右摇动，会出现双影印文等。
　　3、印染物的质和量不同形成的变化。盖印所用的印染物有印油、印泥、油墨、专用印油等。盖印时蘸取印染物的种类及其多少对印文特征会产生不同影响。用印泥盖的印文比用墨水盖的印文显得粗大些。用含印油量大的印泥盖的印文比用含印油量小的印泥盖的印文显得粗大些。蘸印染物多盖的印文比蘸印染物少盖得印文显得粗大些。蘸一次印泥多次盖印，由于印章表面的印染物被逐渐粘掉，笔画周围多余的印染物却存在，再盖印时可形成笔画、线条的“镶边”现象。盖印时因蘸用印泥过多及粘上物等，会使印文的笔画线条边缘不清，个别地方不规则变形，印染物过少，则会形成印文笔画间断与残缺现象。
　　4、盖印时衬垫物软硬程度不同引起的变化。盖印时衬垫物硬而不平的，则印文容易出现残缺不全，笔画、线条间断或边框消失等现象。若在手掌或其他柔软的衬垫物上盖印，则会出现“飞边”或假边框，同时，某些笔画、线条会出现变形、间断现象。
　　5、印文纸张材质或状态不同引起的变化。在施胶层较差的纸张上用印油和墨水盖印时，往往因印染物渗散而形成笔画变宽、边缘不直等现象。由于印文纸受潮而膨胀，凉干后又收缩，印文也相应地发生胀缩变化。
　　6、印章长期使用及保管不当发生的变化。印章如长期使用不清洗，印面上的附着物牢固，会使印章的局部印文模糊、刀痕消失，形成这些异物的特殊印痕。印章使用过程中因受到磕碰、磨损、洗刷等外力作用，印面的纤细边框、笔画、线条等会出现缺损、断裂的印痕特征。要特别注意的是，这些特征有的可经修补又会消失。

　　四、伪造印文的常见方法与特点

　　为了准确验印，鉴别印文的真伪，必须了解、分析违法犯罪人员伪造印章印文的常见方法及其特点，做到知己知彼，百验不殆。伪造印章印文的方法很多，但是归纳起来不外乎三种：一是伪造印章后盖印；二是直接伪造印文；三是部分伪造印文。司法实践中，比较常见的有以下几种：
　　（一）制版法，即以真印文为样本，通过照相方法制作平版或腐蚀凸版，再印制成伪造的印文，这种手段比较高明，其特点是：
　　1、印文的结构、规格、大小等方面与真印文相同。
　　2、照相平版印刷的伪造印文的物质成分是油墨而不是印泥或印油，墨色平淡，纸面上没有凹入现象。
科学犯罪构成模型的追寻

欧锦雄


　　关于犯罪构成的属性，刑法学界有三种代表性观点：（1）法定说；（2）理论说；（3）理论与法定兼有说⑴。笔者认为，从罪刑法定原则“罪之法定”的视角来看，犯罪构成是刑法规定的、类型化的犯罪规格和标准。因此，笔者赞同“法定说”。我国传统的犯罪构成理论认为，犯罪构成包括犯罪客体、犯罪客观要件、犯罪主观要件和犯罪主体四个要件。但是，近些年来，不少学者对传统的犯罪构成理论进行了批判，甚至有学者对传统的犯罪构成进行全盘否定，并提出以德、日大陆法系的犯罪构成理论取代传统的犯罪构成理论。目前，批判传统犯罪构成理论的主张主要有：（1）犯罪客体不是犯罪构成的要件，犯罪构成仅包括犯罪客观要件、犯罪主观要件和犯罪主体⑵；（2）犯罪主体不是犯罪构成的要件，犯罪构成仅包括犯罪客体、犯罪客观要件和犯罪主观要件⑶；（3）犯罪客体和犯罪主体均不是犯罪构成的要件，犯罪构成仅包括犯罪客观要件和犯罪主观要件⑷；（4）传统犯罪构成不科学，应采取德、日大陆法系的犯罪成立要件，以犯罪构成该当性、违法性和有责性取代传统的犯罪构成要件⑸。面对猛烈的批判声浪，我国一些学者竭力为传统犯罪构成理论进行辩护，并论证犯罪构成四要件的科学性⑹。犯罪构成理论是刑法学的核心理论，我国刑法的规定已蕴含了具有内在逻辑联系的犯罪构成。但是，哪一种犯罪构成属于我国刑法的规定里所蕴含的、具有内在逻辑联系的犯罪构成呢？为此，有必要研究犯罪构成的种种模型，并追寻真正的科学犯罪构成模型。

一、犯罪概念与犯罪构成的关系

　　犯罪构成和犯罪的概念具有密不可分的关系，犯罪概念是犯罪构成的高度概括和浓缩，是犯罪构成的基础和范围，犯罪构成是犯罪概念的具体化，它们是抽象与具体的关系。为此，应从犯罪概念出发来探讨犯罪构成真实模型。

　　（一）对现行犯罪概念的质疑。
　　我国《刑法》第13条对犯罪概念作了明文规定：“一切危害国家主权、领土完整和安全，……，侵犯公民人身权利、民主权利和其他权利以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微，危害不大的，不认为是犯罪”。据此，我国刑法学界的通说认为，犯罪是具有一定社会危害性、触犯刑律而应受刑罚处罚的行为。犯罪有三个基本特征：（一）具有一定的社会危害性；（二）具有刑事违法性；（三）具有应受刑罚惩罚性。笔者认为，《刑法》第13条所规定的犯罪概念是不科学的。该犯罪概念违反了“定义必须相应相称原则”。
　　该概念将“应当受刑罚处罚”的属性作为“犯罪”的本质属性之一。这里所说的“应当受刑罚处罚”并不是说“必须受刑罚处罚”，因为在免予刑事处罚的情况下，虽然行为没有被给予刑罚，但是，该行为也被认定为犯罪。因此，这里所说的“应当受刑罚处罚”是指原则上应受刑罚处罚，但是，没有受刑罚处罚也可以。既然没有受刑罚处罚的行为也可以构成犯罪，那么，“应当受刑罚处罚”的属性就不是犯罪概念必须具备的属性。其实，“应当受刑罚处罚”本来就不应成为犯罪概念的本质属性，因为“应当受刑罚处罚”是犯罪的法律后果，犯罪是因，“应当受刑罚处罚”是果。作为原因的犯罪自有其自身的本质属性，无需借助作为结果的“应当受刑罚处罚”作为本质属性来加以说明。
　　“定义必须相应相称”是定义的重要规则，它是指定义概念的外延与被定义概念的外延完全相等。定义项和被定义项可以互换位置。违反这条规则的逻辑错误有两种：定义过宽和定义过窄⑺。《刑法》第13条所规定犯罪概念具有定义过窄的逻辑错误。定义过窄的逻辑错误是定义概念的外延小于被定义概念的外延。《刑法》第13条的犯罪概念的定义概念增加了不属于犯罪概念本质属性的“应受刑罚处罚”内容，使其外延小于被定义概念“犯罪”，导致定义没有相应相称。可见，我国现行《刑法》第13条的犯罪概念确有完善的必要，科学的犯罪概念将有助于我们追寻科学的犯罪构成模型。

　　（二）犯罪基本特征与犯罪构成的关系
　　犯罪基本特征是与犯罪构成具有密切联系的概念，为此，在研究犯罪构成模型之前应弄清犯罪基本特征和犯罪构成的关系。
　　在我国刑法理论体系里，犯罪概念及其基本特征和犯罪构成分属两个相对独立的理论范畴，笔者认为，我国刑法学科将犯罪概念及其基本特征和犯罪构成分属两部分相对独立的内容来构建理论体系是没有必要的。
　　在我国刑法学界出版的教材或专著里，在论述犯罪、犯罪故意、过失、正当防卫、紧急避险、犯罪预备、中止、未遂、共同犯罪、累犯、自首、缓刑、减刑、假释、分则各个罪等内容时，经常出现“基本特征”、“特征”、“构成特征”、“条件”、“构成条件”、“成立条件”、“成立要件”、“适用条件”、“构成要件”等字眼。在一些内容里，就同一内容而言，此教材与彼教材在用词上是不同的，例如，有的教材称“犯罪未遂的条件”，而有的教材则称“犯罪未遂的特征”。又如，在《刑法》分则里，有的教材称“故意杀人罪的构成要件”，另一教材称“故意杀人罪的构成特征”，甚至在标题写“故意杀人罪的特征”，而在论述部分写“故意杀人罪的构成要件”。在刑法学里，“特征”、“构成要件”和“条件”分别包含什么意思？就前述论及的刑法学内容而言，可否随意用这三个词转换使用？为了搞清犯罪基本特征和犯罪构成的关联问题，我们必须弄清前述疑问。
　　“特征”一词应如何理解呢？《新华字典》认为，“特”是指特殊，不平常的，超出一般的⑻。
“征”是指现象、迹象⑼。《现代汉语词典》认为，“特征”是指可以作为人或事物特点的征象、标志等⑽。从词典解释可知，“特征”的原意是指一事物区别于其他事物的迹象或标志，或一事物所具有的特殊迹象或标志。若从刑法学角度理解，笔者认为，“特征”主要是指某一刑法学里的事物区别于其他事物的特别迹象或属性。用“特征”一词主要想强调某一刑法学事物不同于其他事物的地方，且论述“特征”主要是以表面、平面思维方式进行思考。论者所提炼出的某一事物的“特征”是经高度提炼后抽象出来的。由于人们对事物的思维可能具有多种层次之分，因此，对同一事物的特征进行抽象思维时，基于不同层次的思维角度，其概括出的特征是有差异的，但是，其实质内容是同一的。
　　“条件”一词又如何理解呢？《新华字典》认为，“条件”是指事物产生或存在的因素⑾。《现代汉语词典》认为，“条件”是指影响事物发生、存在和发展的因素⑿。据此，刑法学相关问题所说的“条件”是指某一刑法学事物成立应具备的因素。用“条件”一词主要不是想强调某一刑法学事物与其他事物不同地方，其所提到的一些条件可能是许多其他事物的共同条件。
　　“构成要件”一词应如何理解呢？《现代汉语词典》认为，“构成”包含有“形成”、“造成”、“结构”这几方面的意思⒀，“要件”的意思是，重要的条件，主要条件⒁。“要”还有“索取”、“希望得到”的意思⒂，因此， “构成要件”可有两层意思：一是在结构组合上的重要条件或主要条件，二是在结构组合上必不可少的条件。刑法学相关问题所说的“构成要件”是指某一刑法学事物从其构造上讲应具备的要素。论述“构成要件”主要是在脑海里以立体思维方式进行思考，在思维上将刑法学事物比拟现实的物品（如机器）来理解。用“构成要件”一词主要想强调某一刑法事物具有明确的内在结构和范围。
　　综上所述，笔者认为，在许多情况下，人们可以根据思维角度的需要， 对刑法学里相关内容所提及的“特征”、“条件”和“构成要件”用词进行选择，但是，应考虑习惯用法。
　　在研究“犯罪”概念时用“特征”还是“构成要件”分析其内涵更显科学性呢？
　　根据罪刑法定原则要求，犯罪概念应有一定明确性，对犯罪概念进行分析的内容和犯罪概念应完全一致。我国刑法学界根据我国《刑法》第13条所规定的“犯罪”概念可概括出三个特征：（1）一定的社会危害性；（2）刑事违法性；（3）应受刑罚惩罚性。但是，由于“应受刑罚惩罚性”不应成为“犯罪”概念的内容，因此，依《刑法》第13条规定，“犯罪”概念仅包括“一定社会危害性”和“刑事违法性”两特征。将犯罪的特征仅抽象为这两个特征，这是过分的高度概括，它使犯罪概念的明确性不够，未能让人准确地理解“犯罪”概念，为此，我们对“犯罪”的特征应规定更具体一些，以更好地贯彻罪刑法定原则。
　　“刑事违法性”是指违反刑法的分则构成规定，同时符合总则规定。因此，从强调“犯罪”这一事物与其他事物的不同的角度讲，“犯罪”概念应具有三大特征：
　　（1）犯罪是违反分则构成的行为或不作为，即具有分则违法性。
　　（2）犯罪是符合刑法总则的、达到刑事责任年龄和具有刑事责任能力的自然人或单位故意或过失实施的行为或不作为（符合总则明确规定的基本要求）。即具有总则的明确违法性。
　　（3）犯罪是具有一定社会危害性的行为或不作为。即具有一定社会危害性（达到犯罪程度的社会危害性）。
　　根据这三大方面特征概括，笔者认为，犯罪是指违反刑法分则构成和总则规定的、具有一定社会危害性的行为或不作为。也可以说，犯罪是指达到刑事责任年龄和具有刑事责任能力的人或单位故意或过失地实施违反刑法分则构成的、具有一定社会危害性的行为或不作为。
如果从“犯罪”在构成上应具备的要素角度理解（即从立体思维角度理解），与前述三特征相对应，犯罪构成应具备三大模块要件：
　　（1）分则构成模块。
　　（2）总则明确构成模块[包括刑事责任年龄和刑事责任能力、罪过（即故意或过失）]。
　　（3）一定社会危害性模块。这一模块包括犯罪客体和综合社会危害性（达到犯罪程度），犯罪客体是从质上区分社会危害性大小，综合社会危害性是从量上区分社会危害性的有无或大小。
　　在研究犯罪构成时，我们可在犯罪构成模块要件的更具体、更细的层次上分析，经过高度概括后，笔者认为，所有犯罪的下一层次的共同具体要件为：犯罪客观要件、犯罪主观要件、犯罪主体、犯罪客体和综合社会危害性（达到犯罪程度）。
　　综上所述，笔者认为，“犯罪基本特征”和“犯罪构成模块要件”在转换语境后，其内容是相通的，由于“特征”主要强调该事物区别于其他事物的地方，而“构成要件”则强调该事物的明确构造和范围，从罪刑法定原则看，在分析犯罪概念时用“构成要件”来分析其内涵比用“特征”来分析更具科学性。因此，刑法学里没有必要将“犯罪基本特征”作为其理论体系上的独立一部分，而应将“犯罪”概念和犯罪构成模块作为同一部分内容来构建理论体系。

二、犯罪构成模型的分类

　　犯罪构成是刑法规定的、决定某一种行为社会危害性及其程度而为构成犯罪所必需的各种要件的有机整体。在前文里，笔者认为，犯罪构成是由分则构成模块、总则明确构成模块和一定社会危害性模块组成的有机整体。为了便于争论，笔者将这一犯罪构成理论称为“犯罪构成三模块说”（简称“三模块说”）
我国传统的犯罪构成理论是“四要件说”，一些学者在批判传统犯罪构成理论时，提出了“二要件说”、“三要件说”，这些学说和前文所述的“三模块说”所提的犯罪构成模型，其实上是学者们根据刑法分则和总则规定的不同范围所划定的犯罪构成范围，或者说它们是前述犯罪三大构成模块或其模块的构成要素以不同方式组合而形成的犯罪构成模型。
　　通过分析，笔者认为，我国刑法学界在理论上已提到的犯罪构成模型和客观上存在的犯罪构成模型可以按以下两种方法分类：
　　（一）以犯罪构成模块组合方式的不同来划分的犯罪构成模型
这种分类方法是根据前述犯罪三大构成模块的组合不同来划分犯罪构成模型的。以这种方法划分的犯罪构成模型可有三种：
　　1. 分则构成模型：
　　该模型是前述犯罪三大构成模块的第一大模块“分则构成模块”具体化后形成的模型，该模型是以分则罪状为基础分解出来的构成模型。它主要包括以下几种模型：
　　（1）仅具客观要件的模型。例如：《刑法》第354条规定的容留他人吸食、注射毒品罪。
　　（2）仅具客观、主观要件的模型。例如，《刑法》第232条规定的故意杀人罪。